Enquête sur les réseaux de criminalité financière
Les réseaux de blanchiment opèrent via des toiles de comptes, de sociétés écrans et d'appareils partagés, mais la surveillance des transactions signale un compte à la fois : les banques ferment donc des comptes individuels pendant que le réseau se réachemine.
Ce qui fait obstacle
Comment Scrydon le résout
Comment cela se traduit
Un réseau de mules est conçu pour paraître banal compte par compte : chaque compte reste sous les seuils, chaque client paraît légitime, et la seule chose qui trahit le réseau — appareils partagés, adresses recyclées, flux circulaires entre contreparties — est exactement ce qu'une surveillance compte par compte ne peut pas voir.
Le graphe de connaissances d'entreprise résout clients, comptes, appareils et contreparties en un graphe d'entités unique à l'intérieur de l'infrastructure propre de la banque : lorsqu'un compte déclenche une alerte, un enquêteur étend le graphe autour de lui et voit le téléphone partagé qui le relie à onze autres — et dépose un dossier unique au niveau du réseau au lieu de onze dossiers déconnectés, preuves du graphe à l'appui.
- Des réseaux entiers identifiés et démantelés à partir d'une seule alerte, au lieu d'un jeu long de plusieurs années consistant à fermer un compte à la fois.